Afer Rendement Avril 2022

Du 11 avril 2022 au 13 juin 2022, diversifiez l’épargne de votre adhésion avec un nouveau support en unités de compte : Afer Rendement Avril 2022.
L’offre de souscription sera close par anticipation si le montant de l’enveloppe de commercialisation est atteint avant le 13 juin 2022.

 

Présentation

A qui s’adresse ce support ?

Afer Rendement Avril 2022 est un support en unités de compte adossé à un titre de créance de droit français, présentant un risque de perte en capital en cours de vie et à l’échéance. Son objectif est de restituer le capital initial investi, majoré d’une performance potentielle de 4,60% net(1) par année écoulée, sous certaines conditions.
Ce support s’adresse aux adhérents qui souhaitent diversifier leurs placements sur une durée d’investissement recommandée de 10 ans maximum et qui disposent de connaissances suffisantes pour en appréhender les caractéristiques.
L’investissement sur un support en unités de compte présente un risque de perte en capital.

(1) Hors fiscalité et prélèvements sociaux applicables, sous réserve de l’absence de défaut de paiement, de faillite ainsi que de mise en résolution de l’Émetteur et du Garant. Une sortie anticipée à l’initiative de l’investisseur (hors conditions de remboursement anticipé) se fera à un cours dépendant de l’évolution des paramètres de marché au moment de la sortie (niveau de l’Indice, taux d’intérêt, volatilité et primes de risque de crédit notamment) et pourra donc entraîner un risque de perte en capital partielle ou totale. Aucuns frais de gestion au titre du contrat d’assurance vie n’est prélevé sur ce support.

  • Tout adhérent souhaitant investir sur Afer Rendement Avril 2022 doit au préalable réussir un test de compréhension. 
  • L’investissement sur Afer Rendement Avril 2022 doit être réalisé par l’intermédiaire de votre conseiller Afer habituel. 

Ce fonds est un titre de créance proposé en qualité de support en unités de compte d’un contrat d’assurance vie soumis au risque de défaut de l’émetteur et de perte de valeur du capital investi en cas de rachat, d’arbitrage ou de dénouement par décès avant l’échéance de ce titre.

Quel est l’objectif d’Afer Rendement Avril 2022 ?

Afer Rendement Avril 2022 a pour objectif de restituer le capital initial investi, majoré d’une performance de 2,30% net(1) par semestre écoulé depuis la date de constatation initiale, si à une date de constatation semestrielle(2) l’indice (S&P Transatlantic 50 Net Zero 2050 Paris-Aligned Select 5 % Decrement) clôture à un niveau supérieur ou égal à 95% de son niveau initial, dès la fin du semestre 4.

  • Du semestre 1 à 3, quelle que soit l’évolution de l’Indice, un coupon fixe de 2,30% net(1) est versé au titre du semestre écoulé.
  • A partir du semestre 4 jusqu’au semestre 19, il existe une possibilité de remboursement anticipé automatique.
  • Si, à l’issue du semestre 19, le mécanisme de remboursement automatique anticipé n’a pas été activé, alors le support continue jusqu’à l’échéance des 10 ans.

(1) Hors fiscalité et prélèvements sociaux applicables, sous réserve de l’absence de défaut de paiement, de faillite ainsi que de mise en résolution de l’Émetteur et du Garant. Une sortie anticipée à l’initiative de l’investisseur (hors conditions de remboursement anticipé) se fera à un cours dépendant de l’évolution des paramètres de marché au moment de la sortie (niveau de l’Indice, taux d’intérêt, volatilité et primes de risque de crédit notamment) et pourra donc entraîner un risque de perte en capital partielle ou totale. Aucuns frais de gestion au titre du contrat d’assurance vie n’est prélevé sur ce support.

(2)Pour le détail des dates, veuillez vous référer à la brochure en téléchargement, en page 7 sur le tableau récapitulant les principales caractéristiques

2,30%*

Versement des Gains Fixes, du semestre 1 à 3, quelle que soit l’évolution de l’Indice.

4,60%*

Gain fixe potentiel plafonné de 4,60% net par an depuis la fin du semestre 3

10 ans

Un investissement d’une durée de 10 ans maximum

* Hors fiscalité et prélèvements sociaux applicables, sous réserve de l’absence de défaut de paiement, de faillite ainsi que de mise en résolution de l’Émetteur et du Garant. Une sortie anticipée à l’initiative de l’investisseur (hors conditions de remboursement anticipé) se fera à un cours dépendant de l’évolution des paramètres en capital partielle ou totale. Aucuns frais de gestion au titre du contrat d’assurance vie n’est prélevé sur ce support.

 

Comment est composé l’indice d’Afer Rendement Avril 2022 ?

L’investissement est exposé à l’évolution de l’indice S&P Transatlantic 50 Net Zero 2050 Paris-Aligned Select 5% Decrement.
Cet indice comporte des critères ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance) et est composé des principales moyennes et grandes capitalisations boursières nord-américaines et européennes. Toutes les entreprises impliquées dans les armes controversées et la production de tabac, ainsi que toutes les entreprises tirant une partie de leurs revenus des activités liées au charbon, au pétrole, au gaz naturel et à la production d’énergie à haute intensité sont exclues de cet univers de départ.

  • Afer Rendement Avril 2022 n’est pas une obligation verte, dans la mesure où les fonds levés par l’Émetteur ne seront pas spécifiquement alloués au financement de projets environnementaux.

Mécanisme de remboursement

Quel est le mécanisme de remboursement d'Afer Rendement Avril 2022 ?

Les informations ci-après sont présentées sous une forme simplifiée. Nous vous invitons à prendre connaissance de la brochure en téléchargement. 

Remboursement par anticipation dès la fin du semestre 4

Une possibilité de remboursement automatique du capital initial existe à l’échéance des semestres 4 à 19, à chaque date de Constatation Semestrielle(1) si l’Indice ne clôture pas en baisse de plus de 5 % par rapport à son Niveau Initial  (clôture du 8 juillet 2022).
Dans ce cas : restitution du Capital Initial(2)majoré d’un gain plafonné de 2,30%(2) net par semestre écoulé.

(1) Pour le détail des dates, veuillez vous référer à la brochure en téléchargement, en page 7 sur le tableau récapitulant les principales caractéristiques.

(2) Hors fiscalité et prélèvements sociaux applicables, sous réserve de l’absence de défaut de paiement, de faillite ainsi que de mise en résolution de l’Émetteur et du Garant. Une sortie anticipée à l’initiative de l’investisseur (hors conditions de remboursement anticipé) se fera à un cours dépendant de l’évolution des paramètres de marché au moment de la sortie (niveau de l’Indice, taux d’intérêt, volatilité et primes de risque de crédit notamment) et pourra donc entraîner un risque de perte en capital partielle ou totale. Aucuns frais de gestion au titre du contrat d’assurance vie n’est prélevé sur ce support.

Remboursement à l’échéance des 10 ans si le support n’a pas été remboursé par anticipation  :  

À la date de constatation finale, le 8 juillet 2032, on observe la performance de l’Indice par rapport à son Niveau Initial du 8 juillet 2022. Trois possibilités :

  • Soit l’évolution de l’Indice est positive, nulle ou en baisse jusqu’à 25 % par rapport à son Niveau Initial.
    Dans ce cas, le capital investi est remboursé le 22 juillet 2032 et majoré d’un coupon de 2,30 % net(2) par semestre écoulé depuis la fin du semestre 3, soit 39,10%(2).
  • Soit l’Indice clôture en baisse de plus de 25 % mais pas de plus de 50 % par rapport à son Niveau Initial.
    Dans ce cas, le remboursement le 22 juillet 2032 est égal au capital initial(2).
  • Soit l’Indice clôture en baisse de plus de 50% par rapport à son Niveau Initial.
    Dans ce cas, le capital initial est diminué de l’intégralité de la baisse enregistrée de l’Indice. L’investisseur subit une perte en capital qui peut être totale.

(2)Hors fiscalité et prélèvements sociaux applicables, sous réserve de l’absence de défaut de paiement, de faillite ainsi que de mise en résolution de l’Émetteur et du Garant. Une sortie anticipée à l’initiative de l’investisseur (hors conditions de remboursement anticipé) se fera à un cours dépendant de l’évolution des paramètres de marché au moment de la sortie (niveau de l’Indice, taux d’intérêt, volatilité et primes de risque de crédit notamment) et pourra donc entraîner un risque de perte en capital partielle ou totale. Aucuns frais de gestion au titre du contrat d’assurance vie n’est prélevé sur ce support. 

 

Documentation

Carte d’identité Afer Rendement Avril 2022

Société de gestion :  Goldman Sachs Finance Corp International Ltd. 
Code ISIN :  FR0014008PR9
Forme juridique : Titre de créance
Date de création : 11 avril 2022
Horizon de placement recommandé : 10 ans
Indice de référence : S&P Transatlantic 50 Net Zero 2050 Paris-Aligned Select 5% Decrement 
Date d’investissement : du 11 avril 2022 au 13 juin 2022
L’offre de souscription sera close par anticipation si le montant de l’enveloppe de commercialisation est atteint.

Risques

Profil de risque et de rendement

 

Profil AFER Diversifie Durable
Les performances passées ne présument en rien des performances futures.

L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit jusqu’à l’échéance. Le risque réel peut être très différent si vous optez pour une sortie avant échéance, et vous pourriez obtenir moins en retour. Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevrez en retour.

Les principaux risques

L’investissement sur un support en unités de compte présente un risque de perte en capital.

Le titre de créance Afer  Rendement Avril 2022 est notamment exposé aux risques suivants :

  • Risque de perte en capital : le titre de créance présente un risque de perte partielle ou totale en capital en cours de vie et à l’échéance. La valeur de remboursement du titre de créance peut être inférieure au montant de l’investissement initial. Dans le pire des scénarios, les investisseurs peuvent perdre jusqu’à la totalité de leur investissement.
  • Risque de liquidité : certaines conditions exceptionnelles de marché peuvent avoir un effet défavorable sur la liquidité du titre de créance, voire rendre le titre de créance totalement illiquide, ce qui peut rendre impossible la vente du titre de créance et entraîner la perte partielle ou totale du montant investi.
  • Risque de marché : le titre de créance peut connaître à tout moment d’importantes fluctuations de cours (en raison notamment de l’évolution du prix, du (ou des) instrument(s) sous-jacent(s) et des taux d’intérêt), pouvant aboutir dans certains cas à la perte totale du montant investi.
  • Risque de crédit : les investisseurs prennent un risque de crédit final sur Goldman Sachs Finance Corp International Ltd. en tant qu’Émetteur du titre de créance, et sur son Garant. En conséquence, l’insolvabilité de l’Émetteur et/ou du Garant peut entraîner la perte partielle ou totale du montant investi.
  • Risque lié au sous-jacent (ajustement, substitution, remboursement ou résiliation anticipée) : afin de prendre en compte les conséquences sur le titre de créance de certains événements extraordinaires pouvant affecter le (ou les) instrument(s) sous-jacent(s) du titre de créance, la documentation relative au titre de créance prévoit des modalités d’ajustement ou de substitution et, dans certains cas, le remboursement anticipé automatique du titre de créance. Ces éléments peuvent entraîner une perte sur le titre de créance.
  • Risque de contrepartie : conformément à la règlementation relative au mécanisme de renflouement interne des institutions financières (« bail-in »), en cas de défaut de paiement, de faillite ainsi que de mise en résolution de l’Émetteur et/ou du Garant, les investisseurs sont soumis à un risque de diminution de la valeur de leur créance, de conversion de leurs titres de créance en d’autres types de titres financiers (y compris des actions) et de modification (y compris potentiellement d’extension) de l’échéance de leurs titres de créance.

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