La désignation du bénéficiaire est une étape fondamentale pour transmettre son capital, en cas de décès, dans les meilleures conditions. Les capitaux versés bénéficient ainsi du cadre fiscal avantageux de l’assurance vie et sont la plupart du temps exonérés de droits de succession.
La « clause bénéficiaire » peut être modifiée à tout moment et il est vivement recommandé de l’actualiser, en particulier si votre situation familiale évolue
Rapprochez-vous d’un conseiller Afer, intermédiaire d’assurance, pour en savoir plus sur la désignation du bénéficiaire.
Pour aller plus loin :
- Les astuces de la clause bénéficiaire : retrouvez l’épisode 5 de l’émission « Parlons Afer «
- Qu’est-ce que la « clause bénéficiaire »en assurance vie ?